2018 As distribuições de ganho de capital não serão enganadas novamente ajudando os consultores a usar o bitcoin connect

Cada ano fiscal, fundos mútuos soma o total dos ganhos de capital e perdas de capital reconhecidos para o ano fiscal. Se os ganhos forem maiores do que as perdas, uma distribuição é passada para os investidores a partir da data do registro. Essa distribuição é normalmente feita em dezembro. De acordo com o Investment Company Institute (ICI), 65% dos fundos mútuos pagaram uma distribuição de ganhos de capital em 2017. O percentual é provável que seja semelhante ou até mais 2018. Se o número é tão alto, por que tantos consultores e investidores continuam sendo enganados? Por que tantos não conseguem prestar atenção aos fundos mútuos capital ganhos? Quatro razões pelas quais os assessores precisam monitorar os ganhos de capital durante todo o ano – não apenas no final do ano

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A boa notícia é que os mercados estão em alta. A má notícia é que as distribuições de ganho de capital foram altas.


De acordo com o S&P 500®, mercados acionários dos EUA estão no ritmo por um 10º ano consecutivo de retornos positivos. Esses retornos positivos sustentados aumentam a probabilidade de que mais fundos mútuos reconheçam ganhos de capital. Mas com a falta de recuos do mercado ou um ano em baixa, os fundos que não são administrados por impostos – ou explicitamente sobre investimentos inteligentes em impostos – tiveram pouca chance de criar perdas de capital que possam ser usadas para compensar esses ganhos. A exposição abaixo mostra a quantidade total de Ganho de capital distribuições para fundos mútuos, conforme relatado pelo ICI, em relação ao desempenho das ações dos EUA.

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Dado este desafio de ganho de capital, muitos fundos mútuos estão fazendo distribuições no meio do ano para suavizar o montante total que é pago em dezembro. O valor total ainda é material, mas o valor que é percebido e divulgado em dezembro é reduzido por qualquer quantia de pagamentos feitos durante o ano. E nem sempre é fácil ver ou apreciar completamente as distribuições feitas antes do final do ano. Se o investidor estiver reinvestindo dividendos e distribuições de ganhos de capital, eles podem não perceber que receberam as distribuições tributáveis ​​no meio do ano – ou qualquer distribuição – até receberem o 1099, após o fato.

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Muitos fundos ativos perderam ativos à custa de alternativas passivas 1. Isso é especialmente verdadeiro para ações dos EUA. Essa pressão de venda, mais os fortes retornos, estão fazendo com que muitos fundos tenham um aumento de capital ganhar distribuições. E se o seu cliente possui um fundo que tinha uma grande distribuição em anos anteriores, isso não significa que eles estão livres. A contínua pressão de venda, o aumento dos mercados ou o volume de negócios não planejado podem desencadear futuras distribuições.

A gestão ou o mandato de um fundo mútuo não é para sempre. Além disso, muitos fundos são sub-aconselhados por gerentes terceirizados externos. Sempre que um fundo muda os gerentes de carteira ou os subvisualizadores mudam, eles geralmente têm opiniões e filosofias de investimento diferentes. A implementação dessas diferentes visualizações pode levar a um aumento no volume de negócios. À medida que o novo gerente vende o antigo e cria um portfólio que se alinha com sua formação preferencial, esse volume de negócios pode causar ganhos de capital materiais. Outras mudanças que podem afetar o volume de negócios dentro de um fundo incluem mudanças em seu benchmark ou uma mudança de mandato. Claro, essas mudanças são comunicadas aos acionistas, mas são fáceis de perder e podem ser difíceis de entender.

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Os fundos de ações administrados por impostos podem oferecer uma maneira atraente de criar alavancagem e escala na gestão do headwind fiscal. Recomendamos um enfoque a laser em fundos e estrategistas com experiência em investimentos inteligentes em impostos. Isso pode significar a escolha de fundos geridos por impostos pelo nome, em que a eficiência tributária é mencionada no objetivo dos investimentos. Também recomendamos a escolha de fundos que apliquem as seguintes estratégias:

Dos US $ 18,7 trilhões investidos em fundos mútuos abertos no final de 2017, os dados do ICI mostram que os investidores tributáveis ​​detinham US $ 8,6 trilhões. Por qualquer um, esse é um segmento enorme do mercado e uma oportunidade igualmente grande para os consultores – tanto para seus clientes atuais quanto para os clientes em potencial. Lembre-se desse número – US $ 8,6 trilhões – e considere trabalhar com uma empresa que se concentra em investimentos inteligentes em impostos. E não deixe seus clientes serem enganados novamente pelo excesso de impostos sobre ganhos de capital.