Ativos que oferecem a melhor proteção contra a inflação – moneycontrol.com bitcoin transfer fee

Matérias-primas e bens materiais correlação negativa com ações e títulos. Em tempos de inflação alta, ações e títulos têm resultados ruins, bens materiais e apreciar os produtos. Uma série de investimentos como imóvel, Ouro, petróleo, títulos e ações indexados à inflação oferecem a chamada “proteção” contra a inflação por causa de seu alto valor intrínseco.

O setor imobiliário é um investimento popular, especialmente por causa dos números impressionantes. Não só os preços dos imóveis sobem ao longo do tempo, mas também imóveis podem ser alugados para gerar renda de aluguel. Além disso, os pagamentos de aluguel pelos inquilinos podem ser aumentados ao longo do tempo para acompanhar o aumento geral de preços em todas as áreas.


Ao mesmo tempo, o valor da propriedade aumentou.

Um dos maiores benefícios de investir em imóveis é que ele pode preservar o capital. No entanto com imóvel, Os preços dos imóveis também podem cair a longo prazo ou simplesmente permanecer iguais. O setor imobiliário também pode incorrer em custos recorrentes na forma de impostos e taxas de manutenção. Acompanhar as flutuações do preço da propriedade nem sempre é tão fácil quanto rastrear os investimentos em ações.

Uma forma indireta de investir em commodities é investir em ações de empresas envolvidas na exploração, produção e venda de commodities; investir em ações de mineração de ouro, por exemplo. As mineradoras oferecem a oportunidade de investir em recursos subterrâneos se estiverem disponíveis a um preço menor do que o metal. Esses investimentos são baseados em ações e, portanto, operam como outros valores mobiliários negociados no mercado internacional.

O ouro é outra proteção popular contra a inflação. Os preços do ouro atingiram altas recordes no período inflacionário passado, com os investidores recorrendo aos metais preciosos e criando uma demanda crescente. A Escola Austríaca de Economia estima que as regulamentações monetárias mudam quando o atual sistema econômico baseado em dívida falha, de modo que alguma mudança no padrão-ouro pode ser atribuída às regulamentações monetárias globais.

Os estoques têm uma chance razoável de acompanhar a inflação à medida que as empresas repassam aos clientes os aumentos de custos. A chave é selecionar ações individuais com maior rendimento de dividendos de empresas estáveis. Empresas com vantagens competitivas sustentáveis ​​e altas barreiras à entrada (empresas de fosso) podem garantir retornos excedentes de longo prazo.

Os títulos vinculados à inflação são títulos emitidos por governos soberanos, como os Estados Unidos e o Reino Unido, para proteção contra a inflação. Eles estão ligados à inflação, de modo que o capital e as taxas de juros sobem e descem com a inflação. Seus pagamentos de principal e juros estão contratualmente vinculados a uma medida de inflação reconhecida nacionalmente, como o Índice de Preços de Varejo (IPR) e o Índice de Preços ao Consumidor (IPC) do Reino Unido.

De acordo com a Global.pimco.com, “Os primeiros títulos indexados à inflação foram emitidos em 1780 pela Comunidade de Massachusetts na Guerra da Independência e muito mais tarde em mercados emergentes. começou a emitir ILB na década de 1960 Na década de 1980, o Reino Unido foi o primeiro grande mercado desenvolvido a introduzir o “Linker” no mercado. Vários outros países seguiram, incluindo Austrália, Canadá, México e Suécia. Em janeiro de 1997, os Estados Unidos começou a emitir Títulos do Tesouro Protegidos pela Inflação (TIPS), agora o maior componente do mercado global de ILB. Hoje, os títulos indexados à inflação são tipicamente vendidos pelos governos para reduzir os custos dos empréstimos e ampliar sua base de investidores. Pelas mesmas razões, as empresas às vezes emitiam títulos indexados à inflação, mas a quantia total era relativamente pequena. “

Conclusão: O melhor hedge contra a inflação é o que chamamos de “carteira barata”, capaz de lidar com qualquer tipo de turbulência nos mercados, com ativos que são, até certo ponto, um contra o outro. outros. Isso significa que uma carteira de ações iguais em ouro, renda fixa, imóvel e ações. (O autor é o gestor do fundo do portfólio da Sankhya India na Multi-Act India)