Cryptocurrencies como hackers e fraudadores estão causando caos no mundo de transações financeiras digitais do independente que é o endereço bitcoin

Em julho, um juiz federal na Flórida ordenou Paul Vernon, o operador de uma troca de US desabou chamado Cryptsy, a pagar US $ 8.2 m para os clientes depois que ele não conseguiu responder a uma classe de ação judicial. O juiz determinou que 11.325 bitcoins tinha sido roubado, mas não identificou o ladrão. “Isso não é diferente de ladrões de banco no Velho Oeste”, disse David C Prata, um dos advogados dos queixosos. “Criptomoeda é apenas uma nova frente.” Vernon não poderia ser encontrado para comentar.

Outro desafio para os comerciantes: intervenção do governo. Este mês, as autoridades chinesas ordenou algumas trocas criptomoeda chineses do continente a parar de negociação. A ordem, no entanto, não se aplica a trocas com sede em Hong Kong ou fora da China, incluindo aqueles afiliados com trocas chineses do continente.


Os chamados “acidentes flash” – quando cryptocurrencies repente despencar em valor – também são uma ameaça. Ao contrário de bolsas de valores dos Estados Unidos regulamentados, as trocas criptomoeda não são obrigados a ter disjuntores no lugar para parar de negociação durante oscilações de preços selvagens. trocas de moedas digitais são também frequentemente sob ataque por hackers, resultando em paradas que podem pôr de lado os comerciantes em momentos críticos.

Em 7 de maio, os comerciantes em uma bolsa norte-americana chamado Kraken perdeu mais de US $ 5 milhões quando ele veio sob ataque e não pôde ser acessado, de acordo com um processo de ação coletiva arquivado na Flórida moeda on-line como bitcoin. Durante o incidente, o processo alega, preço da troca de um criptomoeda chamado éter caiu mais de 70 por cento e posições alavancadas dos comerciantes foram liquidados bitcoin 1 milhão. Eles receberam nenhuma compensação. A troca Kraken se recusou a comentar o processo. Em uma ação judicial, ele pediu para o caso de ser demitido e disse que as reivindicações devem ser decidida por arbitragem.

Não surpreendentemente, muitos bancos desconfiam de trocas criptomoeda e alguns se recusaram a lidar com eles. Em uma conferência com investidores do banco este mês em Nova York, Jamie Dimon, executivo-chefe do JPMorgan, chamado bitcoin “uma fraude” e previu que vai “explodir”.

Boicotes por parte dos bancos pode tornar impossível às vezes para o intercâmbio de processar transferências bancárias que permitem aos clientes comprar ou vender cryptocurrencies com moedas tradicionais, como dólares ou euros. Em março, o Wells Fargo parou de transferências eletrônicas de processamento para uma troca chamado Bitfinex, deixando os clientes incapazes de transferir US dólares de suas contas, exceto por meio de acordo especial com o advogado do câmbio. Wells Fargo não quis comentar.

Lidar com os bancos “é um desafio constante e contínua”, disse Bitfinex presidente-executivo Jean-Louis van der Velde. “Os cidadãos e as empresas [são] sendo tratados como criminosos quando eles não estão, inclusive eu.” Ele se recusou a dizer que os bancos Bitfinex agora está usando.

Em parte, os bancos dizem que estão preocupados com a devida diligência trocas criptomoeda fazer em seus clientes para se proteger contra a lavagem de dinheiro, a atividade criminosa e violação de sanções. Embora os órgãos reguladores exigem que os bancos para verificar quem são seus clientes, algumas plataformas de negociação criptomoeda tenham efectuado controlos mínimos.

registros de clientes internos da troca BTCChina, que tem um escritório em Xangai, mas está parando negociação no final deste mês, mostram que, no Outono de 2015, 63 clientes disseram que eram do Irã e outros nove disseram que eram da Coreia do Norte – países sob sanções dos EUA.

Os americanos são geralmente proibidos de realizar transações financeiras com indivíduos em Irã e Coreia do Norte. Demonstrações no site da BTCChina de 2013 e 2014 identificação Bobby Lee, que tem cidadania norte-americano, como seu chefe executivo e co-fundador buy bitcoins com cartão de débito. Sr. Lee é atualmente CEO da BTCC, uma empresa de câmbio criptomoeda Cayman Islands registrado em separado, de acordo com um porta-voz para as trocas.

O porta-voz não respondeu a repetidas perguntas quanto ao papel atual do Sr. Lee na BTCChina, eo Sr. Lee não fez comentários sobre o assunto. O porta-voz disse que BTCChina está em conformidade com a lei chinesa e “é dirigido por um cidadão chinês, e seu representante legal também é um cidadão chinês”.

O porta-voz disse inicialmente a troca tinha “significativamente reforçada” seus processos de conformidade ao longo dos últimos dois anos, incluindo “Proibir inscrições de países sancionados como o Irã ea Coréia do Norte. Nosso sistema ainda tem algumas contas inativadas de alguns países sancionados para fins de auditoria e logging.”Ele disse que‘a maioria’dessas contas nunca tinha sido utilizado para o comércio.

Mais tarde, ele disse que BTCChina nunca teve quaisquer clientes norte-coreano e “teve apenas um cliente iraniano”. A iraniana usou uma conta bancária na China, não o Irã “portanto, todas as operações desse cliente em nossa plataforma de negociação não violou” sanções dos EUA, disse o porta-voz. Ele acrescentou: “BTCC nunca teve e não tem quaisquer clientes norte-coreano ou iraniano.”

Em meados de 2016, a troca chinês contratou um analista de conformidade para ajudar a monitorar qualquer atividade suspeita na plataforma de negociação. Foram selecionados Constance Yuan, em seguida, 23 anos, que disse que ela teve nenhum treinamento formal prévia em conformidade. Em sua página do LinkedIn, ela listou seu título como gerente de conformidade sênior.

“Eu estava um pouco surpreso”, disse ela de sua contratação. “Eu senti que não tinha experiência, e isso foi uma grande responsabilidade.” Ela disse que os advogados lhe ensinou sobre o trabalho, que ela deixou recentemente.

O porta-voz BTCChina disse que teve um vice-presidente encarregado do cumprimento de sua equipe desde 2013 e essa pessoa ajudou a desenvolver um sistema “robusto” para verificar as identidades dos clientes. IDENTIDADES Mickey Mouse

Bitcoin, a primeira moeda digital para ganhar aceitação generalizada, surgiu durante a crise financeira de cerca de nove anos atrás. Sua atração, primeiros proponentes mantida, foi que ele ofereceu uma maneira de contornar bancos e governos, e para realizar transações financeiras de forma mais barata comprar bitcoin EUA. Toda a transação é validado e registrado em um Public Ledger chamado de blockchain que é mantido por uma rede de computadores. Enquanto anônima, as transações individuais estão disponíveis para que todos possam ver na internet. Eles são protegidos por criptografia, a codificação e descodificação informatizada de dados.

Mike Hearn, um desenvolvedor de bitcoin cedo, disse que a moeda foi inicialmente visto mais como um hobby do que uma alternativa séria para o dinheiro tradicional. “As pessoas realmente não acho que poderia decolar e ficar grande”, disse ele. “Foi uma experiência de pensamento que passou a ter algum código.”

Embora bitcoin acabou por gerar grande atenção e cobertura da mídia, ainda não é amplamente utilizado por consumidores comuns vender bitcoins. Poucos varejistas aceitá-la, e processamento de transações na blockchain permanece muito mais lento do que as redes de cartões de pagamento, apesar de alguns recentes alterações técnicas.

A fabricante de computadores Dell, que anunciou em 2014 que iria aceitar bitcoin pagamentos, parou “devido ao baixo uso”, disse um porta-voz. Para os EUA varejista online Overstock, apenas uma fração de um por cento das vendas são transaccionados em bitcoins, de acordo com a empresa.

“A maioria dos cryptocurrencies agora são mais mercadorias do que em moeda”, disse Dan Schulman, presidente-executivo da empresa de pagamentos PayPal. “Você negociá-los com base no que você acha que vai acontecer com o seu valor. Eles não estão realmente aceite por muitos comerciantes como uma moeda “.

Poloniex, uma troca dos Estados Unidos, permitiu que alguns clientes ao comércio cryptocurrencies e retirar até US $ 2.000 pena de moedas digitais por dia, fornecendo apenas um nome, um endereço de email e um país. Em um comunicado, Poloniex disse que “gastou recursos consideráveis ​​desenvolvimento de uma cultura de cumprimento e tem sistemas para evitar que os usuários de abusar a plataforma”.

A troca não é permitido aceitar moradores de Nova York como clientes porque não tem uma licença do Estado para operar uma troca criptomoeda. Entrevistamos dois moradores de Nova York, que havia afirmado que viviam em outros lugares e foram capazes de negociar em Poloniex. Um porta-voz Poloniex disse: “Qualquer New York residentes que se submete informações do perfil falso, a fim de negociar com nossa plataforma está em violação dos nossos termos de serviço.”

Departamento de Serviços Financeiros de Nova York disse que iria “tomar as medidas adequadas” criar bitcoin. Em um comunicado, o departamento disse: “Como regulador do criptomoeda de Nova York, DFS não tolerará qualquer atividade por operadores não licenciados que tentam realizar negócios no estado.”

Em junho, um ex-promotor federal norte-americano testemunhou perante o Congresso que os criminosos – incluindo distribuidores de código malicioso chamado ransomware, “grandes chefões do tráfico e fraudadores em série” – foram cada vez mais usando bolsas estrangeiras não regulamentados que não verificar seus clientes.

“Os criminosos podem abrir contas anónimas ou contas com nomes falsos para voar sob o radar da aplicação da lei”, Kathryn Haun, um ex-assistente de procurador dos EUA, disse em uma audiência no Congresso. “Assim, temos recebido‘Mickey Mouse’que reside no‘123 Main Street’em intimação retornos.”

Ms Haun deixou o Departamento de Justiça em maio e se juntou ao conselho de Coinbase, que funciona a troca GDAX. Ela disse que ficou impressionado com a equipe e visão de Coinbase. A classe de ação judicial foi arquivado no ano passado contra Coinbase em nome dos clientes da troca Cryptsy entrou em colapso. Ele afirma que Coinbase convertido bitcoins alegadamente roubados de Cryptsy em cerca de $ 8.2m que foi em seguida retirado. ms Haun e Coinbase se recusou a comentar o caso; em uma ação judicial, Coinbase negou qualquer irregularidade.

Em julho, as autoridades americanas desligar o site da troca BTC-e, um dos a maior do mundo, e ordenou-lhe que pagar uma multa de US $ 110 milhões. O Departamento do Tesouro disse que tinha “às transações facilitadas envolvendo ransomware, hackers de computador, roubo de identidade, esquemas de fraude de restituição de impostos, a corrupção pública e tráfico de drogas.”

BTC-e, cuja base de operações era claro, não pôde ser contatado, embora continue a ter um site usando um nome de domínio Nova Zelândia como comprar bitcoins. Agora encaminha para uma nova troca chamado WEX, que não respondeu a um pedido de comentário. VOLUME FALSIFICAÇÃO

De cerca de início de 2014 até o final de janeiro deste ano, as trocas chinesas responderam por cerca de 90 por cento do volume de negociação bitcoin global, de acordo com o website bitcoinity.org, que reúne dados comerciais relatados por trocas.

Alguns dos que o alto volume ocorreu porque os comerciantes foram atraídos pelo fato de que essas trocas naquela época cobrada nenhuma taxa de transação. Mas alguns do volume era falso, disse que seis ex-funcionários em duas bolsas chinesas. Artificialmente volumes bombeados-up na China poderia ter afetado o preço muitas vezes volátil do bitcoin porque os investidores em outros lugares monitorar e responder à atividade.

Uma troca, OKCoin, volumes insuflados por meio dos chamados comércios de lavagem, repetidamente negociação valores nominais de BitCoin frente e para trás entre contas, as referidas duas ex-executivos. As transações foram registradas nas bolsas de valores, mas não gravada no blockchain, de acordo com um ex-funcionário.

Zane Tackett, que ocupou vários cargos na OKCoin 2014-2015, incluindo gerente de operações internacionais, disse ele renunciou em parte por preocupação com seus falsos volumes. “A motivação é para parecer maior do que seus concorrentes”, disse ele.

Changpeng Zhao, um ex-diretor técnico da OKCoin, indicada no site reddit.com maio 2015 que OKCoin usado bots que “são projetados para bombear volumes”. Em resposta ao post, OKCoin disse: “A OKCoin não precisa ter qualquer volume falso.”

Quatro ex-funcionários da BTCChina, incluindo um dos seus co-fundadores, disse que o câmbio também havia se envolvido em falsificar seus volumes de negociação. Um porta-voz para a troca disse que “nunca falsificou seus volumes de negociação”.

volumes altíssimos das bolsas chinesas parecem ter chamado a atenção do Banco Popular da China. Após uma série de inspecções por parte do banco central, as trocas chinesas em janeiro começou a cobrar taxas de negociação – como trocas em outros lugares normalmente fazer – e volumes na China despencou.

“Um mercado enganosa não é um mercado saudável”, disse Xiaoyu Huang, co-fundador da BTCChina, que disse que a troca tinha falsificado um pouco do seu volume. “E, de fato, foram os volumes falsos que fez o governo erroneamente acreditam que o mercado chinês representaram tanto do volume de comércio global, e levou o governo para supervisionar bitcoin na China com tanta força.” O Sr. Huang disse que ele tinha deixado a empresa, em parte, ao longo de um desacordo sobre a sua direção.

O porta-voz BTCChina disse: “escrutínio do governo chinês em troca Bitcoin no início deste ano foi por causa de um aumento dramático no preço do bitcoin.” O banco central da China se recusou a responder a perguntas.

Walle Wei, um comerciante chinês com sede em Guangxi no sul da China, disse que estava negociando futuros em bitcoin e uma criptomoeda chamado litecoin em OKCoin.com em 10 de julho de 2015. apostando que o preço litecoin, em seguida, cerca de US $ 4, subiria, ele comprou contratos para posições longas usando emprestado dinheiro bitcoincharts COM. Isso significava que ele só tinha que colocar para baixo de 10 por cento para o comércio. Negociação com tanta alavancagem significa que um pequeno movimento no preço ou poderia acabar com suas posições ou grandemente ampliar seus ganhos.

Em vez de subir como o Sr. Wei esperava, o preço da litecoin começou a cair e site da OKCoin abrandou, disse ele. Ele foi incapaz de comprar ou vender bitcoin máquina ATM. Quando ele recuperou o acesso à sua conta, seus contratos tinham sido liquidados. Ele disse que perdeu 3.136 litecoins, em seguida, no valor de cerca de US $ 12.500.

OKCoin anunciou em seu blog que ele tinha sido vítima de ataques de “grande escala” por hackers que inundaram seus sites com tráfego, prevenção de alguns usuários de acessar suas contas.

Em 13 de Julho, o Sr. Wei sofreu um segundo evento, similar com bitcoin. Ele disse que o site do câmbio tornou-se inacessível, seus contratos foram liquidados e ele perdeu 57,9 bitcoins, em seguida, no valor de cerca de US $ 16.900.

Sr. Wei disse que reclamou e OKCoin cobriu 15 por cento de suas perdas bitcoin, dispensada valor de taxas de negociação de um mês e deu-lhe um carregador de telefone celular. Ele disse que também apresentaram queixas com a polícia e cinco agências governamentais, incluindo o banco central e o China Securities Regulatory Commission (CSRC). A maioria ignorou suas queixas, disse ele, e aqueles que responderam disse-lhe o seu problema não caem sob a sua jurisdição.

Em uma resposta por escrito, OKCoin disse ter investido fortemente na proteção contra ataques e não havia precedente para corporações multinacionais para compensar os utilizadores para interrupções de serviço. “Lucro ou perda de todo o comércio deve ser unicamente suportados pelos utilizadores”, disse OKCoin. Para abrir uma conta, os clientes devem concordar com os termos de serviço que absolver a empresa de responsabilidade por prejuízos de “ataques de hackers” e “intrusão vírus de computador ou de ataque”.

sites inacessíveis não são a única maneira dos investidores podem perder dinheiro em troca. Em fevereiro, um fundo de hedge chamado GABI, com sede em Jersey, comprou um contrato de futuros na bolsa de Hong Kong da OKCoin, apostando o preço do bitcoin subiria. Mas o contrato foi liquidado logo depois, quando outro investidor colocado uma aposta gigante para o outro lado que estava muito acima dele.

Em bolsas regulamentadas, como a Chicago Mercantile Exchange, há limites para o tamanho dos contratos futuros para impedir um operador de dominar o mercado. Isso não é o caso em algumas trocas criptomoeda.

Em seu boletim fevereiro on-line, o gerente do fundo de hedge chamado o incidente “manipulação de mercado clara”. Ele disse que questionou OKCoin sobre isso: “Eles confirmou-nos que não havia limites de posição de qualquer natureza e que as pessoas eram livres para fazer o que quisessem em seu‘ambiente de negociação feliz’.”

Nos últimos 15 meses, Bitfinex, uma das maiores bolsas criptomoeda do mundo, foi multada por um regulador dos Estados Unidos, perdeu US $ 72 milhões no valor de bitcoins para hackers e foi cortada pelo Wells Fargo, um dos maiores bancos da América.

Bitfinex foi criado há quatro anos. Suas centenas de milhares de clientes incluem bancos, fundos de investimento e outros intercâmbios criptomoeda, de acordo com o Sr. van der Velde, o seu CEO e co-fundador, e seu advogado.

Bitfinex não possuir sede, é propriedade de uma empresa britânica Virgin Islands e é gerido por três executivos que vivem em Hong Kong, os EUA ea Europa. Além de seu presidente-executivo holandês, que incluem diretor financeiro Giancarlo Devasini, que é italiano, e diretor de estratégia de Philip Potter, um americano que já trabalhou no Morgan Stanley.

Em junho de 2016, os EUA Commodity Futures Trading Commission multado Bitfinex $ 75.000 para oferecer transações criptomoeda “ilegais” e não para registrar-se como um comerciante Futures Commission.

Como os clientes e outros foram em linha para desabafar sua raiva – “@bitfinex é uma vergonha para a comunidade #bitcoin e precisa de ir”, um usuário do Twitter escreveu – executivos Bitfinex pesava suas opções. Convencido de que eles não podiam obter um empréstimo bancário e de seguros falta, eles decidiram reduzir saldos de seus clientes em 36 por cento, independentemente das contas de investidores tinha sido cortada, uma técnica conhecida como a ‘socialização’ das perdas.

A troca IOUs distribuída na forma de tokens digitais, o que poderia ser negociadas na Bitfinex. Alguns clientes convertido as fichas em capital na empresa que opera a troca. Embora a troca depois resgatou as fichas na íntegra, alguns clientes já vendeu-os em uma perda.

Em uma entrevista, o Sr. van der Velde lamentou o hack bitcoin gráfico ao vivo. Mas ele defendeu a resposta da sua empresa. “Eu senti, e ainda sinto, terrível para aquelas pessoas que perderam o seu dinheiro”, disse ele.

Ele se recusou a discutir como o corte aconteceu, citando uma investigação policial em curso. “Nós tomamos a responsabilidade. Quantas instituições financeiras no passado, você pode achar que dizer dentro de um tempo muito curto, ‘Nós somos bons por essa perda, e nós emitir um IOU para isso’? Por favor, me encontrar um.”

Apesar de seus inúmeros desafios, van der Velde disse Bitfinex está agora lidar com cerca de US $ 12 bilhões em transações por mês e é “muito rentável”. No ano passado a troca disse que espera fazer um lucro 20m $ em 2017. Apesar de todos os problemas que afligem Wild West cryptocurrencies, van der Velde previu o montante final vai passar a ser ainda maior. Reportagem adicional de Anna Irrera e Alexandra Harney / Reuters