Lavagem de ciberespaço, lavagem de dinheiro na era digital integridade Ásia bitcoin split 2017

A internet traz praticidade na realização de atividades diárias, sem exceção para lavagem de dinheiro. Portanto, o termo ciber-lavagem surgiu, a simples definição de qual é a prática de dinheiro lavagem de dinheiro realizada no ciberespaço através de transações on-line. Em princípio, ciber-lavagem é o mesmo que a prática convencional de branqueamento de capitais, que consiste em três fases:

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Golpistas de cartão de crédito também usam o comércio eletrônico como “máquina de lavar roupa”. Os perpetradores alavancaram dos serviços do Airbnb para lavar a dinheiro sujo eles obtêm cartões de crédito com a ajuda de correntistas e proprietários (host). Os criminosos reservaram um quarto do anfitrião e pagaram com um cartão de crédito. Mais tarde, o anfitrião devolverá o dinheiro do pagamento a eles.


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Existem duas maneiras pelas quais os perpetradores colocam dinheiro sujo no sistema de criptomoedas que estão trocando dinheiro fiduciário por criptografia num câmbio digital (CoinBase, Bitstamp, Kraken ou outros que aceitam moeda fiduciária) por meio de uma conta bancária ou trocando-a por meio de um caixa eletrônico com débito ou cartão de crédito. Geralmente, o intercâmbio em troca digital é preferível porque os caixas eletrônicos Bitcoin geralmente implementam o Anti-Money Laundering (AML). Na prática, os perpetradores geralmente pagam intermediários que têm um histórico limpo de verificação ao abrir uma conta em troca digital.

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A criptomoeda comprada através da troca digital é a moeda primária (Bitcoin, Ethereum ou Litecoin). Infelizmente, a moeda principal implementa um sistema blockchain que armazena trilhas de auditoria de transações. Para obscurecer a trilha de auditoria e obter privacidade na transação, os perpetradores realizam uma série de “camadas”, entre outras, trocando as principais moedas com altcoins (moedas alternativas, que não mantêm trilhas de auditoria) e usando “coin mixers”. A moeda armazenada em criptomoeda será posteriormente resgatada na forma de decreto onde e quando.

Quem pensaria que os jogos online poderiam ser usados ​​como um modo para a prática da lavagem de dinheiro? A Sony Online Entertainment há alguns anos descobriu que um de seus usuários transferia grandes quantias de dinheiro de uma conta nos EUA para a da Rússia por meio de jogos online com o modo de comprar vários itens virtuais que são raros e difíceis de obter para os usuários.

Os sites crowfunding são facilmente acessíveis, fáceis de usar e ainda não implementaram sistemas antifraude e AML em geral, tornando-se um local ideal para os infratores obterem seu dinheiro sujo lavado. Por exemplo, um perpetrador pode fazer uma campanha fictícia e “doar” o dinheiro para a campanha e depois descontá-lo. O banco provavelmente registrará o dinheiro como uma transação legal, pois vem do pagamento do financiamento coletivo.

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A tecnologia digital abre oportunidades para os autores de crimes financeiros lançarem suas ações, mas a tecnologia também oferece soluções para superá-los. A inteligência artificial é a linha de frente do combate ao crime financeiro na era digital, incluindo lavagem de dinheiro. A AML (Contra lavagem de dinheiroA solução baseada em inteligência artificial ajuda os analistas a automatizar o processo de busca, mapeando e vinculando as atividades de empresas ou indivíduos que foram marcados como atividades fraudulentas.