O futuro das alternativas pode aumentar os investimentos esotéricos para consultores

O problema com muito investimentos alternativos é que as taxas podem ser muito altas e voltar muito imprevisíveis. Tentamos manter as coisas tão simples e baratas quanto possível. Nós não queremos brincar com o dinheiro dos clientes. Ironicamente, nenhum cliente perguntou minha opinião sobre o Bitcoin. Não sei por que um consultor consideraria recomendar um produto não regulamentado. De todos os produtos alternativos, alguns clientes têm espaço para EIS e VCT. Eles têm benefícios fiscais decentes e é um mercado razoavelmente bem estabelecido, mas ainda é um setor muito especializado.

“Eles também ajudam a reduzir a volatilidade, reagindo a diferentes fatores de retorno em comparação com os da maioria das áreas de sua carteira.


No entanto, temos muito cuidado com produtos não regulamentados, porque eles são mais arriscados e não têm a rede de segurança de produtos regulamentados. Para nós eles são um não-não. “

Como a FCA também advertiu que as empresas que oferecem serviços relacionados com derivados criptomoeda deve ser regulada em breve, com o publicado ainda em diretrizes, há oportunidades futuras que podem refletir o sucesso? moedas encriptados iniciais?

De acordo com Alex Davies, diretor executivo dos clubes riqueza, redução de impostos para fundos de pensão e apoio do Estado no orçamento do ano passado foram cortados, pode usá-lo para capitalistas de risco e as empresas a investir.

“O imposto sobre dividendos cada vez maior significa que os activos que são realizadas fora de um ISA ou pensão ser tributados pelo direito penal e fazer alterações para o buy-to-let a um investimento muito menos atraente. Interesse em VCT e EIS só vai crescer.

Ele diz: “Grande parte deste tipo de negócio sempre inclui folhetos enciclopédicas e aplicações de papel e não só os processos on-line e em comparação com investimentos convencionais, tais como fundos mútuos, VCTs e AIS são ainda relativamente pouco compreendidos, por isso não é tão fácil como é para consultores. poderia ser. “

Mudanças nas contribuições previdenciárias começaram a afetar mais os clientes que agora buscam alternativas eficientes. Portanto, os consultores devem prestar atenção investimentos alternativos Complete os ativos básicos. Quando um consultor considera uma nova área, ele deve olhar além do folheto brilhante; Você não pode confiar em materiais de marketing. Precisamos fazer nossa própria pesquisa e usar nossa devida diligência para entender o que recomendamos. Eu geralmente não quero regulamentação mais rígida, mas os consumidores precisam ser protegidos. Caso contrário, existe o perigo de que conselheiros inescrupulosos os vejam como um alvo fácil e se beneficiem deles.

Holden & Parceiro aconselha sobre investimentos alternativos, com foco em investimentos éticos e sustentáveis. No passado, a empresa tem investimentos em energia eólica EIS, Ventus VCT, Quadris Ambiental e O Fundo de Investimento de Vinho, bem como em sindicatos imobiliários comerciais recomendadas.

Johnston diz que, devido à natureza do o investimento que eles estão disponíveis apenas para clientes de alta renda que representam no máximo 25% de uma carteira para limitar os choques. Como os investimentos não são regulamentados, os clientes devem assinar formas sofisticadas de investidor.

“Os consultores devem agir investimentos alternativos como se fossem regulados para garantir que os investidores mantivessem os olhos abertos. Como algumas alternativas não são regulamentadas, elas não são cobertas pelo Plano de Compensação de Serviços Financeiros, mas os clientes devem usar o Consultor. “