O que é fraude de cheque (com fotos) buy sell Bitcoin

Por vezes, é fácil esquecer que todos são instrumentos financeiros juridicamente vinculativos, tendo em conta o número de controlos efetuados no mundo todos os dias. Um cheque em papel ou eletrônico serve como um símbolo de boa-fé entre as partes, com base na confiança de que há uma quantia correspondente de dinheiro em uma conta bancária legítima. Sempre que essa confiança é quebrada, o resultado é chamado de fraude de cheque. Verificar fraudes abrange uma gama de práticas ilegais e / ou fraudulentas, desde a falsificação, passando pelo controlo do kite, até ao desfalque.

A forma mais visível de Verificar fraudes Resultados de cheques de contas escritos com fundos insuficientes. Um lojista pode aceitar um cheque de um cliente por serviços ou mercadorias, apenas para descobrir que o cheque não foi recolhido pelo banco devido a fundos insuficientes.


Às vezes, o problema é simplesmente um descuido e, às vezes, o auditor sabe que o cheque não era válido no momento da compra. Esse sistema de fraude de cheques custa ao lojista o valor original das mercadorias mais as taxas adicionais cobradas pelo banco. Uma e a mesma pessoa podem continuar a escrever cheques sem fundos em outras áreas até que ele seja preso. Não é incomum que as agências locais de aplicação da lei permitam que os infratores realizem controles precários antes da detenção de fraudes.

Outra forma de Verificar fraudes é chamado Kite Control ou Floating Control. Alguns criminosos abrem duas contas separadas ou contas de poupança e emitem cheques fraudulentos para vendedores ou indivíduos locais. Enquanto esses cheques são processados ​​pelo banco, os criminosos transferem dinheiro entre as duas contas para inflar temporariamente os saldos. Antes dos recentes avanços na banca electrónica, normalmente haveria um pequeno atraso entre o recebimento de um cheque e o processamento real. esta "flutuação" Os criminosos tiveram bastante tempo até que cada conta funcionasse até que os cheques fossem liberados pelo banco. As transações bancárias modernas têm essa forma de Verificar fraudes muito mais difícil se envolver. O tempo entre a recepção e a apresentação foi reduzido consideravelmente.

Uma forma de Verificar fraudes Semelhante à fraude de fundos insuficientes é chamado papel de parede. Papel de parede envolve o uso deliberado de uma conta fechada para escrever cheques fraudulentos. O auditor sabe que a conta está fechada, caso contrário, ele usa cheques roubados de outra conta. Os controles não foram alterados fisicamente, mas as informações da conta não são mais válidas. Criminosos fazendo papelada Verificar fraudes geralmente são prejudicados por um número definido de controles, o que significa que eles geralmente compram itens grandes e deixam a área antes da descoberta. Muitos são pegos depois de tentar reorganizar controles de contas fechadas.

Existem outras formas de Verificar fraudes o que a mudança física do teste de papel implica. Por exemplo, alguns funcionários inescrupulosos podem falsificar uma assinatura autorizada em contracheques fictícios ou outras contas da empresa. Um ladrão pode tentar resgatar um cheque roubado fingindo a assinatura da vítima. Alguns destinatários de um cheque legítimo podem alterar o valor adicionando zeros ou reescrevendo completamente o valor. Outra forma de física Verificar fraudes envolve o uso de produtos químicos para remover a tinta original para que o criminoso possa reescrever todo o cheque. Outros podem usar copiadoras coloridas de alta qualidade para duplicar um cheque de pagamento ou um cheque pessoal. No entanto, o uso de tintas magnéticas para controles legais diminuiu o uso difundido de verificações de fotocópia. Os especialistas também sugerem o uso de canetas de gel em vez de canetas convencionais, já que a tinta em um bastão de gel se liga mais às fibras do papel xadrez.