Planejamento de aposentadoria 7 jogadas inteligentes para casais em seu valor de 50s de 1 bitcoin

Apenas um terço dos casais têm sequer discutido o planejamento da aposentadoria, de acordo com um estudo de 2016 por consultores Corações & Carteiras. Perguntou quanto dinheiro eles pensam que vão precisar para a aposentadoria, 47% dos casais discordam, Fidelity recentemente encontrados. E os homens e as mulheres muitas vezes têm diferentes interesses na vida mais tarde, com muito mais homens do que mulheres a prática de esportes e atividades ao ar livre e muito mais mulheres do que homens se reunir com amigos e familiares, de acordo com uma nova pesquisa TIAA.

Seu fifties pode proporcionar uma oportunidade para turbinar a poupança, como você já avançado em suas carreiras e colocar as maiores obrigações de dinheiro para os seus filhos atrás de você moeda virtual Bitcoin. Ou suas finanças podem ser esmagados por novos desafios, como um revés na carreira ou obrigações para pais idosos.


Se você é casado de novo, você pode estar se recuperando dos custos associados com o seu divórcio onde posso comprar bitcoins. Muita coisa está em jogo.

Você ainda pode estar falando sobre se você vai ficar bem onde você está ou passar para essa condomínio à beira-mar que você está olhando, mas é hora de levar a sério a alguns números. Vanguard tem uma ferramenta que pode ajudá-lo áspero fora um orçamento de aposentadoria.

Quando as crianças saem de casa, ninho vazio normalmente aumentam sua poupança 401 (k) por menos de 1% do salário, um estudo recente Boston College encontrados. Isso pode não ser o suficiente para chegar onde você quer ir abrir uma carteira bitcoin. Portanto, antes de encontrar novas maneiras de usar esses dólares, bata até sua poupança pela quantidade que você tinha sido gasto em propinas e alojamento e alimentação. As regras sobre o catch-up contribuições para contas de aposentadoria pode ajudar. A partir de 50 anos de idade, você pode adicionar um extra de R $ 6.000 por ano para um 401 (k), até um máximo de $ 24.000; investidores IRA pode colocar em um extra de R $ 1.000, para um total de US $ 6.500 por ano.

Beth Weimer, 57, diz que nem ela nem o marido Russ, 56, “realmente planejado bem durante nossos primeiros casamentos.” Quando eles se reuniram em seus quarenta e poucos anos, eles fizeram preparação para a aposentadoria uma prioridade. Russ elaborou um plano que poderia permitir-lhes para se aposentar antes dos 60 anos, assumindo que eles destinar cerca de 20% do seu salário a cada ano. “Você tem que ter uma visão compartilhada”, diz Beth comerciantes bitcoin. Simplificar e compartilhar

Até agora, você cada um pode ter acumulado várias contas de aposentadoria e de investimento, e apesar de suas melhores intenções, um de vocês pode ser na maior parte fora do circuito sobre questões financeiras. Vinte e quatro por cento dos parceiros se preocupam que seus companheiros não seria capaz de gerir as finanças sem eles, e 18% dizem que seus companheiros são completamente descomprometida, de acordo com um Corações & Carteiras levantamento Enquanto isso, habilidades de dinheiro pico por volta de 53 anos, mostra a pesquisa, e que normalmente se deteriorar com a idade.

Faça o seu cônjuge e seu eu futuro a favor, consolidando o seu dinheiro em menos contas em menos empresas bitcoin fórum. Isso também vai tornar mais fácil olhar para o seu mix global de ações, títulos e outros investimentos e decidir-junto-se é apropriado.

Para ver se a sua tolerância ao risco do investimento coincide com o seu cônjuge, você pode tanto tentar usar essa ferramenta CalcXML. A alocação típica de um casal na casa dos cinquenta pode ser 65% a 75% em ações e 25% em títulos de 35%.

Leia mais: Guia de aposentadoria final do dinheiro para casais também inclui conselhos para duos em seus 20s e 30s, seus 40 anos, e aposentadoria se aproximando. Além disso, tomar o nosso quiz para ver se você e seu cônjuge estão na mesma página cronograma preço bitcoin. Feche o banco de mamãe e papai

Adultos com idades entre 18 a 34 eram ligeiramente mais propensos a viver com seus pais do que com um cônjuge ou parceiro em 2014, pela primeira vez em 130 anos, de acordo com o Pew Research Center. E mesmo para aqueles que tenham desaparecido do mapa, você ainda pode estar ajudando com as despesas. Para manter a sua aposentadoria poupança de ir fora da pista, brainstorm com o seu filho para chegar a um plano para a independência financeira.

Talvez sua filha vai encontrar um part-time ou trabalho a tempo inteiro em três meses, com um olho para proporcionar um apartamento que ela pode compartilhar em um ano ou dois. Não confunda a aposentadoria e feriados

Você pode usar as férias para verificar possíveis locais de aposentadoria. Tenha em mente, porém, que as férias em um local é diferente de realmente viver lá bitcoin fork dinheiro. Loretta e Bruce Parker, agora 71 e 75, havia muito tempo se pensou que iria retirar-se para uma casa do lago que possuíam ou menos uma hora de sua casa em Rochester, NY Mas quando eles finalmente se mudou para lá, eles durou apenas alguns meses como comprar bitcoin nos EUA. O que tinha sido um retiro tranquilo durante seus anos de trabalho se transformou em muito a solidão

“Quando tentamos fazê-lo 24/7, foi mortal tranqüila para nós”, diz Loretta. Então, eles ao invés de se mudou para Bradenton, na Flórida., Onde desfrutar de um estilo de vida ativo, que inclui ténis, visitas ao ginásio, e socializar com os amigos. Pesar ação extrema

Um terço dos trabalhadores com 55 anos ou mais velhos têm um ninho de ovos de menos de US $ 25.000, de acordo com uma pesquisa 2016 pelo Employee Benefit Research Institute. Se você está atrás da bola oito, downsizing, quando bem feito, pode fazer uma grande diferença divisão bitcoin. Você canalizar uma parte do lucro home-venda em poupança, além de cortar suas despesas mensais tamanho do bloco bitcoin. Mas certifique-se os seus custos totais cairiam significativamente. impostos sobre a propriedade variam muito, observa Nancy Collamer, fundador da MyLifestyleCareer.com, e que condo menor pode ter uma taxa mais elevada do que a sua casa atual.

Se você não será capaz de se aposentar em seus primeiros ou meados dos anos sessenta, verifique se você está em um trabalho que irá levá-lo a distância. Isso pode não ser o seu actual posto de vendas, dizem, se ele requer uma grande quantidade de refeições da viagem e de fim de noite com os clientes. Faça um movimento agora, quando é provável que você seja um candidato mais atraente para os empregadores do que você vai estar em seus anos sessenta. Fique em forma

Manter fisicamente em forma irá ajudá-lo a permanecer no emprego e dar-lhe a energia que vai fazer você atraente para potenciais empregadores, diz Kerry Hannon, um especialista em carreira e aposentadoria. Além disso, você pode enfrentar contas mais baixas para medicamentos e cuidados de saúde, enquanto se dirige para a reforma, e você vai ser capaz de ser mais ativo e aventureiro.