Se os planos imobiliários derem errado, os dólares de bitcoin

Um grupo de famílias ricas, irritado com o que é considerado avançado planejamento imobiliário amargo técnico, sue planejamento imobiliário Advogado Jonathon Blattmachr por fraude e conflitos de interesse nas práticas de seguro, fiduciária e de divulgação do plano.

Blattmachr, um advogado de Nova York com Milbank, Tweed, Hadley & McCloy LLP, aumentado para planejamento imobiliário Importância e passou muito dos últimos sete anos fundando a família Recuos de dólares Planos para clientes ricos. As regras que permitem aos segurados evitar uma grande parte do imposto sobre doações que pagariam pelos prêmios de seguro pagos aos beneficiários foram resolvidas provisoriamente pelo Internal Revenue Service em uma decisão de 1996 da Leafman e do corretor Michael Brown.


Ironicamente, o traje que Leafman chama de Brown e outros não cita o Recuos de dólares Em vez disso, uma infinidade de questões de seguro, confiança e conflito de interesses. Enquanto advogados, o queixoso do Anderson Kill & Olick, da Filadélfia, disse ao Financial Advisor que eles se reservam o direito de trazer o acordo para o processo no futuro, já que o plano em si não foi auditado pela Receita Federal, o que torna difícil mostrar os danos envolvidos.

O processo levanta várias questões críticas planejamento imobiliário Profissionais. Por exemplo, é da responsabilidade de um advogado imobiliário garantir que as apólices de seguro, especialmente os contratos multimilionários, sejam competitivos em termos de preço e preço? É da sua responsabilidade ver prémios de seguro mais baixos negociados ou ofertas de colocação privada recebidas? O que deve acontecer se o advogado representa os corretores de seguros que compram a apólice e decide se livrar de qualquer responsabilidade pela política recomendada, seus custos e relevância?

Estas e outras questões poderiam ser resolvidas em um processo pelo corretor de imóveis de Nova York Charles B. Benenson e sua esposa Jane. Em um ponto, Benenson fez a Forbes 400 para seus lucrativos investimentos imobiliários. Blattmachr foi advogado em Benenson por vários anos antes de lhes dar a oportunidade de reduzir os impostos sobre doações e heranças no início dos anos 2000.

De acordo com um relatório do New York Times datado de 29 de julho de 2002, que descreve como Blattmachr e seus mega-clientes tomaram precauções para proteger seus ativos de impostos, o IRS esperou apenas 18 dias para ouvir o anúncio de 2002-59. para publicar 16 de agosto. Mensagem diz que Recuos de dólares acordos "Uma parte com direito à cobertura atual de vida usa excessivos prêmios de seguro de longo prazo, pré-pagamentos de prêmio ou outras técnicas para fornecer seguro a outras partes além da proteção atual. O uso de tais técnicas por uma parte que subestima o valor desses outros benefícios distorcerá as conseqüências do contrato de renda, emprego ou presentes e não obedecerá às diretrizes publicadas."

Na verdade, o anúncio fechou a lacuna que agentes imobiliários como Blattmachr usaram para obter famílias mais abastadas nos Estados Unidos para comprar grandes apólices de seguro para herdeiros. O básico Recuos de dólares A técnica permitia que os clientes usassem tabelas de estado ou tabelas de prêmios publicadas pelas seguradoras para minimizar os prêmios que tinham que reportar com a finalidade de pagar impostos sobre doações. Em alguns casos, no entanto, os prêmios reais da família eram "presente" foram dez vezes ou mais, como eles relataram.

Alarmado pelo relatório, alegando que Blattmachr e as outras partes do caso não retornaram os telefonemas, Benenson manteve os serviços de um advogado. A ação movida contra a LeafManr e partes relacionadas foi submetida ao Tribunal Superior de Los Angeles em 5 de junho de 2003.

Há também uma ação judicial relacionada a quebra de contrato, fraude e conflito de interesses: o escritório de advocacia da Blattmachr, Milbank, Tweed; as seguradoras que venderam a apólice, o Massachusetts Mutual Financial Group e sua subsidiária CM Life Insurance; corretores de seguros da Spectrum Financial Network, da Insurance and Investments LLC e do Executive Compensation Group; e os agentes de seguros Louis e Amie Kreisberg, do Executivo, e Michael Brown, do Spectrum. Com exceção de Blattmachr e Millbank, Tweed, nenhum deles retornou um pedido de comentário.